Plantilla de tesorería en Excel gratis para pymes y autónomos

1) Abre la hoja Movimientos. En la celda B3 cambia el saldo inicial por el saldo real que tengas hoy en tus cuentas (en euros). 2) Añade cada movimiento a partir de la fila 6: escribe la Fecha, el Concepto, el Tipo (Ingreso o Gasto), el importe en su columna (solo una de las dos) y la Cuenta (por ejemplo, Banco X o Caja). 3) La columna Saldo se calcula automáticamente en cada fila. No la edites. 4) Usa los filtros de Excel en los encabezados para ver solo una cuenta o un periodo concreto. 5) Revisa el saldo final y compáralo con tu banco para conciliar.

Truco: si necesitas cargar movimientos antiguos, respeta el orden por fecha. Así el saldo acumulado será correcto en todo momento.

Nuestra plantilla está pensada para que controles la liquidez sin perder tiempo. En una única hoja registras todos los movimientos de tesorería del negocio: cobros, pagos, transferencias entre cuentas y efectivo en caja. Separar el importe de Ingreso y Gasto evita errores y deja el cálculo al archivo: el Saldo se actualiza automáticamente combinando el saldo inicial con lo que entra y sale en cada línea. Además, la columna Cuenta te permite llevar varias entidades (bancos y caja) en el mismo archivo y filtrar al instante. Es una estructura ligera, sin macros, que funciona en cualquier Excel moderno y que podrás ampliar cuando lo necesites.

La hemos diseñado para autónomos, pymes y asociaciones que quieren algo práctico. Si trabajas con varias cuentas, usa la columna Cuenta con nombres claros (por ejemplo: Banco Santander, BBVA, Caixa, Caja). Para ver solo una, aplica el filtro del encabezado. ¿Necesitas ver un mes concreto? Ordena por fecha y filtra por el rango que te interese. Si quieres un resumen por cuenta o por mes, crea una tabla dinámica rápida sobre la hoja Movimientos y arrastra Cuenta y Fecha a filas, y Suma de Ingreso y Gasto a valores. Otra opción es añadir una hoja de totales con fórmulas SUMAR.SI.CONJUNTO para obtener saldos por cuenta y periodo sin complicaciones.

- Introduce importes solo en una columna: Ingreso o Gasto, nunca en ambas. - Mantén las fechas en formato dd/mm/aaaa y evita celdas en blanco entre movimientos. - No edites la columna Saldo: está calculada para evitar descuadres. - Si importas datos del banco, pega valores y revisa que los signos se ubiquen en la columna correcta. - Usa filtros para conciliar por cuenta y periodo y marca conciliado en el concepto si te ayuda. - Haz una copia mensual del archivo para conservar histórico.