Plantilla de inversiones en Excel gratis

Abre la plantilla y ve a la hoja “Cartera de Inversiones”. Rellena una fila por cada posición abierta:

• Tipo de activo (Acciones, ETF, Fondos, Bonos, Criptomonedas…)
• Nombre de la inversión (por ejemplo, Iberdrola, MSCI World ETF)
• Fecha de compra, Cantidad y Precio de compra
• Precio actual (puedes actualizarlo cuando quieras)

Las columnas de inversión total, valor actual, ganancia/pérdida y rentabilidad % están preparadas para calcularse a partir de tus datos (cantidad x precio y diferencias). Usa la columna Estado para marcar “En cartera”, “Vendida” o lo que prefieras. Filtra por tipo de activo, ordena por rentabilidad y añade nuevas filas a medida que compres. Si vendes, puedes cambiar el Estado o anotar una nueva fila con la venta para llevar histórico.

La mayoría empezamos con una lista de compras y poco más. El problema llega cuando quieres responder preguntas básicas: ¿cuánto dinero tengo en cada activo?, ¿cuál rinde mejor?, ¿dónde estoy perdiendo? Con nuestra plantilla de inversiones Excel gratis, lo tienes ordenado desde el minuto uno. La hoja está preparada para que introduzcas la cantidad, el precio de compra y el precio actual de cada posición y veas automáticamente la inversión total (cantidad x precio compra), el valor actual (cantidad x precio actual), la ganancia/pérdida y la rentabilidad %. Así puedes detectar de un vistazo qué activos pesan más, qué posiciones conviene revisar y dónde ajustar tus aportaciones. Es una base sólida para llevar tu cartera sin liarte con fórmulas ni tablas complejas.

Hay varias formas de llevar el historial. Si haces compras periódicas del mismo activo, puedes mantener una sola fila y actualizar la cantidad y el precio medio de compra (recalculando el promedio ponderado cuando añadas nuevas unidades). Otra opción es crear una fila por cada compra; así conservas el detalle y luego puedes filtrar o resumir. Para ventas, lo más simple es: o bien marcas la posición como “Vendida” en la columna Estado y dejas los datos finales, o bien añades una fila específica de venta con cantidad negativa (útil si quieres histórico sin perder el promedio de las compras). Lo importante es ser consistente. Si te interesa el detalle de comisiones y dividendos, añade dos columnas nuevas (“Comisión”, “Dividendos”) y ajusta el cálculo de ganancia/pérdida restando comisiones y sumando dividendos. Mantener esta disciplina te dará una fotografía real de tu rentabilidad.

Actualiza los precios cuando te sea cómodo: semanalmente suele ser suficiente para una cartera a largo plazo; diario si operas más. Si trabajas con varias monedas, añade una columna “Divisa” y otra “Tipo de cambio” para llevar todo a EUR. Crea vistas rápidas con filtros: por ejemplo, mostrar solo Acciones con rentabilidad negativa para decidir aportaciones. Si te gustan los resúmenes, inserta una tabla dinámica por tipo de activo para ver el peso de cada categoría. Para evitar errores, bloquea las columnas calculadas y destaca las editables con un color suave. Y si quieres un extra visual, aplica formato condicional: verde cuando la ganancia sea positiva y rojo si es negativa. La idea es que la plantilla te ahorre tiempo y te dé claridad sin añadir trabajo.